表妹打来电话说，：我的银行卡被冻结了，现在不能用了，怎么办啊姐？

我问她，你最近有没有在这张卡上频繁进出账？而且额度很相近？

她回答说：有啊！我在做生意，肯定往来账目很多，有时候一天有几个甚至十几个大额款项出进，这很正常啊！

我问：你打了客服电话没有？咨询一下是怎么回事儿呀！

我打了，客服说我的银行卡有洗钱的嫌疑，可能要追究什么法律责任，怎么办啊姐？我又没做违法的事情，怎么可能洗钱呢？说着说着表妹都急得快要哭了。

我听了，叫她别着急，并且发挥我平时了解到的一点常识告诉表妹：你现在赶紧带上你做生意的一些相关资料，马上去银行的营业厅找一下大堂经理，把你所有的情况都说清楚，相信他们可以帮你解决。别着急啊！没事的！

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紧接着，我又给银行的朋友打了个电话，就表妹的问题进行了咨询。

朋友告诉我，他不了解具体的情况，不好做分析判断，不过，他提醒我，最近如果遇到银行卡被限流或者冻结，不妨看看自己是不是触发了《反洗钱法》的相关规定。

他把这7种有可能引发封卡的特征，用卡片的形式发给了我。

朋友说，用卡时可以参考一下，尽量避免这些情况发生，以免银行突然对你进行限流或者封卡，给自己生活带来不便。

储蓄卡风控提醒：

一、短时间内不要频繁进账再转出

二、不要经常一收到账就马上转出

三、相同相近金额不要连续进出账四、不明境外资金不要入账

五、同银行信用卡不要刷到同银行的储蓄卡

六、非法资金不能入账（虚拟货币、资金盘、诈骗、赌博等），这个是必封卡！!!

七、不要将自己的银行卡出售、转借给他人使用。

储蓄卡如何合理规范地使用：

(1）资金至少间隔半小时以上再转出，能隔夜最好。

(2）卡里尽量留部分金额，不要长时间空卡。

(3）储蓄卡也做一些消费，比如绑定支付宝、微信购物。

我问她是什么原因，她说：因为我用这个卡做商业流通前没到银行备注，最近进出账目比较频繁，钱的数额也都很相近，差不多都在4万块钱左右，被银行机器系统误判为有洗钱的嫌疑，所以把我的卡给冻结了，虚惊一场！

大家如果接到封卡信息，一定要立即去银行营业厅咨询，不要随便相信他人的说辞，以免贻误解卡的最好时机。